[비즈니스탐방] 투자 전문회사 U&T 유앤티 파이낼셜 “자산의 효율적인 운용과 재정계획을 도와드립니다”

투자 전문회사 U&T 유앤티 파이낼셜 “자산의 효율적인 운용과 재정계획을 도와드립니다”

최근에는 100세 시대라는 말이 흔하게 들리고 있다. 기대수명 증가로 노후를 유지할
재정적 기반준비가 필요하며 은퇴 이전에 저축과 투자를 늘려 노후를 준비해야 한다는
중압감이 커졌다. 이에 따라 은퇴 이전에 저축과 투자를 늘려 노후를 준비해야 하는
재정계획의 중요성이 크게 부각되고 있다.

유앤티 파이낸셜(U&T Financial, Inc )의 장용석, 이정훈 공동대표는 신뢰받는 재정투자
전문가로 널리 알려져 있다. 그들을 만나 재정 계획에 대한 다양한 이야기를 나누었다.

유앤티 파이낸셜(U&T Financial, Inc)

“유앤티 파이낸셜은 설립된지 10년이 넘은 재정자문 회사 입니다. 독립회사로서
특정회사의 ‘쿼타(Quota)’나 눈치를 보지 않고 고객의 이익만을 추구합니다.
한인 회사로만 인식하시는 분들이 계시는데 저희가 다루는 금융상품들은 세계 대기
업 상품들 중에서도 선별된 것으로 주류 사회의 어느 재정자문 회사와 견주어도 부족하지
않을만큼 다양하고 건실한 금융상품을 취급하고 있습니다.”

재정계획이 반드시 필요한 이유?

“재정적으로 독립하고 경제적인 안정감을 유지하며 생활하는 것은 모든이들의
바램입니다. 그러나 실제로 재정적 성공을 거두기는 쉽지 않습니다. 일반적으로
재정적인 성공이란 제한된 자원으로 최대한의 수익을 얻는 것을 뜻하는데 이는
단순한 수입의 크기와 반드시 비례하지 않습니다.

시간이 지날수록 돈의 가치는 변화하게 되고 단순히 열심히 저축만 하는 것으로는
이자율이나 화폐 가치의 하락 같은 상황적인 문제를 피할 수 없습니다.

결국 효과적인 인생 계획을 위해서는 재정계획이 반드시 필요하며 재정 계획은 장기적
인 개인 맞춤형 계획을 설립해야 합니다.”

유앤티에서 취급하시는 재정 상품들은?

“뮤추얼 펀드, 각종 연금, 다양한 보험 상품, 주식 및 채권 거래, 부동산 투자
신탁 (REITs), 401(k) 퇴직 / 재정 계획, CD 및 머니 마켓 계정, 유니버설 생명 보험
(UL), 가변 생명 보험 (VUL), 생존자 생명 보험 (SUL, SVUL) 등 이며 부동산
및 부동산 관련 투자 컨설팅도 하고 있습니다.”

투자를 위한 조언

“투자는 단순히 대박을 위한 모험이 아닙니다. 투자는 개인별 상황에 맞는 장기 단기 금융
상품을 통한 정확한 재정 계획입니다. 그렇기 때문에 흔히 주변에서 들으신 근거없는 정보나
잘못된 이론들을 통한 한순간의 결정은 재정 계획과 투자를 위해서는 좋은 결정이 아닙니다.

항상 제가 고객분들에게 말씀 드리는 것은 자산을 잘 관리해서 리스크를 줄이고 효과적인
재정을 관리하는 것이 제일 중요한 사항 이라고 말씀드립니다.”

올바르고 정확한 투자정보

“유앤티 파이낸셜에서는 고객분들에게 올바르고 정확한 투자정보를 드리는 것을 가장
중요하게 생각합니다. 재정 계획은 정확한 정보를 바탕으로 이뤄져야 합니다.

특히 많은 한인분들께서 잘못된 정보로 인해서 투자나 재정 계획에 차질을
빚으실때가 많습니다. 이런 분 들을 볼 때 마다 너무 안타깝다는 생각을 합니다.
좀 더 신중하게 투자 정보를 선택 하셨으면 합니다. 또한 반드시
재정및 투자 전문가에게 문의 하시고 정확한 정보를 얻으셔서 재정 계획을 설립
하시길 바랍니다.”

한번 고객은 오랜 친구와 같다.

“10여년 이상 재정자문 회사를 운영하다 보니 많은 고객분들이 오랜 지인이
되었습니다. 사실 재정문제를 오픈하고 논의한다는 것은 개인적인 부분으로

사실 알기 쉽지 않은 부분입니다. 저희를 통해서 재정계획을 잘 설립하셔서
효율적으로 자산을 관리하시고 안정적인 노후 준비를 하시는
분들은 또 다른 분들에게 저희를 많이 소개해주시고 특히 자녀분들의 장기적인
재정 계획등을 문의하십니다.

한번 고객이 되면 오랜 시간 함께하게되며 재정 계획을 설립하고 실천해 나가면
서 서로에 대한 신뢰가 더욱 공고히 되어 재정 계획을 잘 실천해 나가게 됩니다.
그럴때 재정 자문을 도와드리고 느끼는 보람이 참 큽니다.”

개인 맞춤형 재정계획

“흔히 많은 분들이 재정계획은 자산이 많은분들만 하시는거라 생각을 하십니다.
그러나 재정계획은 모든분이 필요하고 반드시 설립하셔야 하며
특히 노후 준비를 염두에 계신다면 하루라도 빨리 재정계획을 세우고 개인 상황에
맞는 맞춤형 계획을 설립해야 합니다.

사실 재정 계획이란 각양각색입니다. 즉 모든분들께서 상황이 다르고
재정적인 상태와 조건을 가지고 계시기 때문에 전문가와 상의 하셔서 정확하게
본인에게 맞는 가장 효율적인 재정 설계를 하는 것이 반드시 필요합니다.”

노련한 재정투자 전문가 장용석씨와 이정훈씨가 설립 공동 대표로 있는
유앤티 파이낸셜은 지난 주식시장이 40%나 붕괴했던 경기침체 당시에도
고객들에게 고수익과 안정성을 바탕으로 한 투자 방향을 제시하고 수익을
얻도록 돕는등 고객들로 부터 많은 신임을 받고 있는 재정전문 투자 회사
이다. 또한 꾸준히 성장하는 회사로서 정확한 정보와 올바른 투자 방향을
제시하고 맞춤형 재정 설계를 위해서 항상 최선의 노력을 아끼지 않는다.

<글 이정림>