세금은 유예하고, 자산은 키우자!

1031 Exchange – 부동산 투자자를 위한 최고의 절세 전략

📌 1031 익스체인지란?
투자용 부동산을 매각한 뒤, 일정 기간 내에 같은 목적의 부동산으로 교체하면 양도소득세를 유예해주는 제도입니다. 세금을 미루고, 그 자금으로 다시 투자해 자산을 키울 수 있는 절세 전략이죠.

✅ 이렇게 진행됩니다:

1. 부동산 매각 후 45일 이내에 새 자산을 지정하고
2. 180일 이내에 클로징까지 마쳐야 합니다.
3. 매각 자금은 반드시 제3의 중개인(QI)이 보관하고 처리해야 합니다.

👉 만약 돈을 직접 받으면 세금 유예 혜택은 사라집니다!

🧾 예를 들어 볼까요?

• 에버렛에 있는 오래된 렌트하우스를 팔고, 타코마에 2세대 멀티패밀리 주택으로 교체하면, 매각 차익에 대한 세금은 당장 내지 않아도 됩니다.
• 벨뷰의 리테일 상가를 팔고, 린우드의 셀프 스토리지 시설에 투자해 임대 수익률을 높일 수도 있죠.
• 투자자가 은퇴를 앞두고 직접 운영하지 않아도 되는 Delaware Statutory Trust (DST) 지분으로 전환하면, 수익은 계속 받고, 관리 부담은 줄일 수 있습니다.
  
  📣 이런 분들께 특히 추천합니다
• 세금 폭탄 없이 자산을 교체하고 싶은 분
• 더 나은 위치나 수익성 높은 부동산으로 리밸런싱을 원하는 분
• 은퇴, 상속, 장기 투자를 고민하는 분
  
  ⚠️ 꼭 유의하세요
• 지정 기한(45일)과 클로징 기한(180일)을 지키지 않으면 무효
• 본인이나 가족이 직접 돈을 만지면 무효
• 새 부동산은 반드시 사업용 또는 투자용이어야 함
  
  ✅ 결론
  1031 익스체인지는 부동산으로 자산을 굴리는 투자자에게 필수 전략입니다. 하지만 규정이 까다롭기 때문에, 반드시 전문가와 함께 설계하는 것이 중요합니다.

당신의 자산을, 더 크고 효율적인 방향으로 움직일 시간입니다.

SCOTT LEE 부동산
고객의 자산을 함께 키워가는 전문가